银行业撤出高风险领域-华尔街见闻
一些全球最大商业银行正在撤回中东和亚洲部分快速增长市场的某些业务，因为担心违反日益收紧的反洗钱规则。FT援引一些银行家的话：一位伦敦高级银行家说：“我们正在停止某些合作关系。”另一位银行家补充说：“维持一项关系的成本已经越来越超过它带来的商业利益。”一些美资银行大量停止了在中东、非洲和亚洲某些国家的所谓代理银行关系，因为意识到无法担保当地合作伙伴的诚信，花旗和摩根大通也在此之列。银行家们说，尽管渣打总体上继续强势进*这些地区，但也撤回了一些合作关系。去年因墨西哥洗钱案等违规行为被罚19亿美元的汇丰，也在采取类似做法。今年3月份，花旗的墨西哥业务也因涉嫌洗钱受到审查。美联储并未施加任何罚款，但确实要求花旗完善合规程序，而这，也加大了对洗钱风险的紧张情绪。在代理银行业务，这些风险可能偏高，因为最终的风险敞口不处于大银行自身的风险管理直接控制之下。这一业务要求大型国际银行与当地银行合作，允许它们提供全球服务，尤其是在贸易融资领域。该业务在30多年前非常流行，当时鲜有银行拥有全球分支，国际贸易融资需要依靠当地银行与少数全球经营者合作。但在后来，主要大银行扩张了全球业务，代理银行业务的重要性也相应降低。然而在过去一两年里，代理银行业务重新流行起来，因为西方银行业削减开支，消除了不那么盈利的业务，只有少数银行真正保留了全球业务。贸易融资市场，即支撑全球经济流动的短期贷款市场，是由像、汇丰、花旗、渣打和摩根大通等银行主导。在这些大银行撤出高风险领域的同时，许多大型贸易融资银行的高级银行家已展开游说，要求监管者软化对洗钱的更严格立场。在不久前于日内瓦召开的WTO专家小组贸易融资讨论会上，商业银行和非营利开发银行的代表了花了大量时间讨论这一问题。一位与会者在会议上抱怨说：“我们不得不遵守的这些不可思议的官僚主义，可能会带来一些意想不到的后果。”除洗钱问题外，银行家们还担心，不同国家对巴塞尔III规则的实施不同，可能也会影响到贸易流动。
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